Как заполнить заявление на паспорт сделки

Валютный контроль

Паспорт сделки (ПС)

Для начала решите, в каком из ваших обслуживающих банках вы хотите пройти валютный контроль. Соответственно, именно ваши реквизиты в этом банке должны быть указаны в договоре, по которому вы открываете паспорт сделки (ПС). Некоторые банки не обращают на эти реквизиты внимание, некоторые, в случае несоответствия банка реквизитов и банка валютного контроля, моглут потребовать разъясняющее письмо, но лучше все-таки не искать себе лишних проблем:)

Итак, с банком определились. Дальше смотрим на сумму договора — если она в пересчете на доллары США (непатриотично как!) превышает 50 000 долл., то мы обязаны оформить ПС на договор.

Обратите внимание — именно на договор! Т.е., если вы сделайте миллион договоров в год по 40 тыс. долл. на одного и того же контрагента, то на эти договора вы не обязаны оформлять паспорта сделок! Вот такой парадокс:)

Если в договоре конкретно не указана сумма, то вам необходимо её предположить и об этом письменно сообщить банку. Примерно так: »Общая сумма по договору №… от… с «…» предположительно превысит 50 000 доларов США». Это письмо пока не закрывайте — возможно, вам придется добавить в него ещё много инетерсной информации:) Но об этом позже…

Сначала необходимо скачать на сайте вашего обслуживающего банка форму Паспорта сделки (если на сайте нет, можно и в Инструкции Банка России от 04.06.2012 N 138-И). У некоторых банков паспорт сделки заполняется непосредственно в специальной форме в системе «Клиент-банк».

Порядок заполнения паспорта сделки

Номер паспорта сделки обычно заполняет банк, но для общего развития полезно знать, из чего он состоит. Первые четыре цифры — год и месяц, когда был оформлен паспорт; следующие четыре цифры — номер паспорта в банке; следующие четыре цифры — код банка, предпоследняя цифра — код вида контракта, и последняя цифра 1 — для юр.лица, 2 — для физ лица ИП, 3 — физ лицо, занимающееся частной практикой.

Далее «Сведения о резиденте» — берем нашу выписку из ЕГРЮЛ и дословно списываем оттуда необходимую информацию.

«Реквизиты нерезидента». Наименование дословно списываем из договора, страну и код берем из Классификатора стран (краткое наименование страны и цифровой код). Обращаю внимание, что страна должна быть четко прописана в договре! Американцы и англичане очень любят в адресе указать только город и улицу с домом. Даже если этим городом будем всем известный Лондон, валютному контролю банка этого будет мало и он может запросить свидетельство о регистрации нерезидента с нотариально заверенным переводом. А может и не запросить)

«Общие сведения о контракте». В номере, соответвтсвенно, ставим номер договора (если у договра нет номера, ставим две буквы — БН), в дате договора указываем дату подписания договора. Если таковой нет — дату составления договора. Наименование и код валюты контракта берем из Классификатора валют. Очень желательно, чтобы в вашем договре была четко указана валюта расчетов. Если вдруг в договоре указано несколько валют, вы должны выбрать, какая из них вам больше нравится, и сообщить об этом банку в письме (которое, как вы помните, мы начали писать, когда предполагали сумму договора).

В сумме контракта указываем сумму, если конкретная сумма не указана — ставим две буквы — БС.

«Дата завершения исполнения обязательств» Если дата указана в договре — чудесно, её и ставим. Если нет — опять же предполагаем и пишем об этом в нашем любимом письме (примерно так: «Датой завершения исполнения обязательств по контракту просим считать… Дата определена нами расчетно») Но предположения надо делать разумно, исходя из условий договора. Например, если платеж будет по факту и задана дата завершения работ, прибавляете к этой дате срок, данный на оплату, плюс месяца два-три на разгильдяйство:) Лучше, конечно, поставить дату исполнения обязательств с запасом, т.к. если расчеты или документы по договору будут позже этой даты, вам придется оформлять с нерезидентом доп. соглашение на продление срока действия договора и на его основании делать Заявление на внесение изменений в паспорт сделки.

Итак, ПС заполнен. Отправляем в банк его плюс подписанный с обеих сторон договор плюс разъясняющее письмо, если оно необходимо. Обычно все это отправляется по системе «Клиент-банк».

У банка есть на открытие паспорта 3 дня, если, конечно, у валютного контроля не будет замечаний. Если сроки горят, возможно срочное оформление, но это уже за отдельную плату.

Лично я, после того, как ПС оформлен, заношу все его данные в специальную табличку, чтобы потом отслеживать предоставленные документы валютного контроля и ожидаемые сроки. Это здорово помогает избежать недополучения валютной выручки.

valutnyicontrol.ru

Как оформить паспорт сделки

Если вы являетесь участником внешне-экономичесекой деятельности, то непременно столкнетесь с необходимостью предоставлять ряд документов для валютного контроля, в том числе оформлять паспорт сделки. В предлагаемой статье мы подробно рассмотрим какими нормативными актами регулируется оформление паспорта сделки, в какие сроки и в каких случаях необходимо его представить, а когда следует паспорт сделки переоформить.

При осуществлении валютных операций в инвалюте резиденты представляют в уполномоченный банк (его филиал) справку о валютных операциях и иные документы, являющиеся основанием для проведения валютной операции.

Что касается первого из названных документов, под ним понимается справка об идентификации по видам валютных операций средств в инвалюте, поступивших на банковский счет резидента открытого в уполномоченном банке или списываемых с него. Форма и порядок составления справки утверждены Инструкцией Банка России от 15 июня 2004 г. № 117-И; далее — Инструкция № 117-ФЗ). Эта бумага является подтверждением совершение валютной операции.

Конкретный перечень «иных документов» в Инструкции не приведен. Однако из положений Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ (далее — Закон № 173-ФЗ) можно сделать вывод, что органы и агенты валютного вправе запрашивать, а резиденты и нерезиденты в свою очередь обязаны предоставить, необходимую документацию, связанную с проведением валютных операций, в том числе и паспорт сделки (п. 4 ст. 23, подп. 1 п. 2 ст. 24 Закона № 173-ФЗ).

Паспорт сделки представляют резиденты, как юридические, так и физические лица (в том числе индивидуальные предприниматели). Сделать то требуется при списании иностранной валюты со счета в уполномоченном банке либо не позднее 15 рабочих дней со дня поступления инвалюты на счет в данном кредитном учреждении (п 1.3 Инструкции Банка России от 15 июня 2004 г. № 117-И).

Когда паспорт сделки не нужен

Однако оформлять паспорт сделки нужно далеко не во всех случаях. В соответствии с действующим в настоящее время законодательством паспорт сделки не оформляется если:

  • общая сумма кредитного договора не превышает в эквиваленте 5000 долл. США по официальному курсу Барка России;
  • общая сумма контракта не превышает в эквиваленте 50 000 долл. США по официальному курсу Банка России.
  • Обратите внимание, конвертация стоимости контракта и кредитного договора может определяться на несколько дат, в зависимости от сложившейся ситуации. Во-первых, на дату заключения контракта или кредитного договора. Во-вторых, если условия сделки или кредитования были изменены, конвертировать сумму контракта и кредитного договора необходимо на дату заключения последних изменений (дополнений), предусматривающих такие поправки.

    Указанные правила действуют с 27 февраля текущего года. Они связаны с внесением изменений в Инструкцию Банка России от 15 июня 2004 г. № 117-И, которые были привнесены Указанием Банка России от 29 декабря 2010 г. № 2557-У

    Что касается заключенных до февраля внешнеторговых контрактов, стоимость которых превышает в эквиваленте 50 000 долл. США, по ним паспорт сделки можно закрыть. Для этого в банк паспорта сделки необходимо представить письменное заявление, в котором указываются следующие данные:

    • дата заявления;
    • полное наименование и адрес местонахождения (почтовый адрес);
    • реквизиты контракта (дата, номер).
    • В течение семи рабочих дней с даты получения заявления банк должен закрыть паспорт сделки. В разделе «Информация о закрытии паспорта сделки» данного паспорта в поле «Дата» проставляется число его закрытия, в поле «Основание» — номер Указания ЦБ РФ N 2557-У.

      Заметим, что органы валютного контроля имеют право потребовать, а вы обязаны представить им паспорт сделки.

      В соответствии с пунктом 1.12 Инструкции N 117-И при осуществлении валютных операций в валюте Российской Федерации резидент (за исключением кредитной организации) представляет в уполномоченный банк следующие документы:

    • расчетный документ, оформленный в соответствии с требованиями, установленными инструкцией;
    • документы, являющиеся основанием для проведения валютной операции, указанные в части 4 статьи 23 Закона № 173-ФЗ. То есть, паспорт сделки должен быть представлен даже если вы осуществляете расчеты с иностранным контрагентом в рублях.
    • Законодательством предусмотрены две формы паспортов сделки: форма 1, которая заполняется по контракту и форма 2, заполняемая по кредитному договору.

      Агентами валютного контроля выступают налоговые органы, а значит они вправе запросить паспорт сделки. В то же время этот не входит в перечень обязательных документов, которые подлежат представлению в инспекцию для подтверждения нулевой ставки по НДС (постановление ФАС Московского округа от 24 июня 2011 г. № КА-А40/6222-11 и от 3 августа 2009 г. № КА-А40/7259-09).

      Как оформить паспорт сделки?

      Паспорт сделки оформляется в уполномоченном банке, в котором через счета, открытые резидентом, осуществляются валютные операции по контрактам. Если вы являетесь юридическим лицом — резидентом и все валютные операции по контрактам проводите через счета, открытые в банках-нерезидентах, то паспорт сделки следует оформить в территориальном учреждении Банка России по месту вашей государственной регистрации. В этом случае территориальное учреждение Банка России, в котором резидентом оформляется паспорт сделки, исполняет функции банка паспортной сделки (п. 3.4 Инструкции N 117-И, Информационное письмо Банка России N 36).

      Для оформления паспорта сделки в банк одновременно сдаются:

    • два экземпляра паспорта сделки, заполненного в соответствии с приложением 4 к Инструкции N 117-И
    • контракт (договор), являющийся основанием для проведения валютных операций по контракту (кредитному договору);
    • разрешение органа валютного контроля на осуществление валютных операций по контракту (кредитному договору), а также на открытие резидентом счета в банке-нерезиденте, в случаях, предусмотренных актами валютного законодательства Российской Федерации;
    • иные документы, указанные в части 4 статьи 23 Закона № 173-ФЗ, необходимые для оформления паспорта в порядке, установленном Инструкции N 117-И.
    • Все документы должны быть действительными на день представления агентам валютного контроля.

      По запросу налогового органа представляются надлежащим образом заверенные переводы на русский язык документов, исполненных полностью или в какой-либо их части на иностранном языке. Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц — нерезидентов, должны быть легализованы в установленном порядке. Иностранные официальные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международным договором Российской Федерации.

      Документы представляются в ИФНС в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии. Если к проведению валютной операции или открытию счета имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.

      Паспорт сделки, представляемый в банк резидентом — юридическим лицом, подписывается двумя лицами, наделенными правом первой и второй подписи, или одним тем, кто наделенным правом первой подписи. Информация об «очередности» права подписи конкретных лиц должна быть в обязательном порядке заявлена в карточке с образцами подписей и оттиска печати, с приложением оттиска печати юридического лица — резидента.

      Паспорт сделки, представляемый в банк резидентом-физическим лицом (как не зарегистрированным в качестве ИП, так и являющийся индивидуальным предпринимателем), подписывается им самим, либо лицом, которое он уполномочил, снабдив соответствующей доверенностью. В завершении паспорт сделки заверяется печатью (при ее наличии).

      Действия Банка: подписать или отказать

      При получении паспорта сделки банк проверяет соответствие информации, указанной резидентом в этом документе, сведениям, содержащимся в контракте (договоре), разрешение органа валютного контроля на осуществление валютных операций и иных представленных в банк документов. Банк проверяет также соблюдение резидентом порядка оформления паспорта сделки, установленного пунктами 3.7 и 3.8 Инструкции N 117-И (наличие соответствующих подписей и печати).

      Дата представления резидентом в банк документов определяется по разному в зависимости от способа их сдачи. Если бумаги представлены лично в бумажном варианте, датой их представления считается зафиксированное банком число поступления (регистрации). Если же документы сдаются в электронном виде, датой их представления признается число, когда они были распечатаны.

      Представленный резидентом паспорт сделки проверяется банком не более трех рабочих дней с момента их представления.

      В случае надлежащего заполнения и оформления паспорта сделки оба экземпляра подписываются ответственным лицом банка и заверяются печатью кредитного учреждения.

      Один экземпляр паспорта сделки с копиями представленных обосновывающих документов остаются в банке для формирования досье по паспорту сделки. По усмотрению кредитного учреждения копии обосновывающих документов могут не помещаться в досье по паспорту сделки. В этом случае они возвращаются резиденту в порядке, установленном пунктом 3.11 Инструкции № 117-И.

      Другой экземпляр паспорта сделки возвращается резиденту.

      Очень важно, чтобы банк проставил на вашем экземпляре паспорта сделки отметку о дате его представления. Такая обязанность банка предусмотрена пунктом 3.9 Инструкции № 117-И.

      Вместе с тем, банк имеет право отказать вам в подписании паспорта сделки.

      Основания, по которым банк может отказать в подписании паспорта сделки указанны в пункте 3.12 Инструкции № 117-И. Поводом для отказа признаются:

    • несоответствие данных, содержащихся в контракте (кредитном договоре), сведениям, указанным в паспорте сделки;
    • оформление паспорта сделки с нарушениями требований, установленных Инструкцией № 117-И;
    • непредставление резидентом в банк паспорта сделки обосновывающих документов.
    • В случае отказа в подписании паспорта сделки банк возвращает резиденту представленные экземпляры паспорта сделки и обосновывающие документы в срок, не превышающий три рабочих дней, следующих за датой их представления в банк паспорта сделки.

      Если изменился банк или условия контракта

      Идеальный вариант, когда внешнеторговая сделка проходит в соответствии с первоначальными условиями контракта. Но в реальности так бывает редко: может измениться цена, сроки и условия поставки, ваши реквизиты или реквизиты банка.

      В случае изменения наименования банка, а также при его реорганизации только в форме преобразования (изменения организационно-правовой формы) паспорт сделки переоформлять не придется.

      А вот в иных случаях внесения в контракт (кредитный договор) изменений или дополнений, затрагивающих сведения, указанные в оформленном резидентом паспорте сделки, паспорт сделки следует переоформить. Для этого в банк представляются одновременно следующие документы:

    • два экземпляра паспорта сделки, переоформленного с учетом изменений, внесенных в контракт (кредитный договор), либо изменений иной информации, указанной в оформленном паспорте сделки;
    • документы, подтверждающие вносимые изменения и дополнения в контракт (кредитный договор);
    • иные документы, указанные в части 4 статьи 23 Закона № 173-ФЗ, необходимые для переоформления паспорта сделки по контракту (кредитному договору) в порядке, установленном Инструкцией № 117-И;
    • разрешение органов валютного контроля на осуществление валютных операций по контракту (кредитному договору) через счета, открытые в банке-нерезиденте, в случаях, если в соответствии с актами валютного законодательства Российской Федерации, а также с изменениями и дополнениями к контракту (кредитному договору) требуется получение указанного разрешения.
    • Случается, что при проведении внешнеторговых операций приходится менять банк для расчетов с иностранными контрагентами и выручка поступает на счет не в банке паспорта сделки. В настоящее время законодательством не установлено обязательное требование осуществлять расчеты с иностранным контрагентом именно через счета банка, оформившего паспорт сделки.

      Однако, будет не лишним соблюсти формальности и согласовать письменно изменение реквизитов обслуживающего банка с иностранным контрагентом, поскольку налоговые органы иногда отказывают в таком случае в подтверждении нулевой ставки НДС. Наличие письменного согласования пригодится, если вам придется отстаивать свою позицию в споре с налоговиками в суде.

      Как правило суды в подобных ситуациях выносят решения в пользу налогоплательщиков. Ведь поступление выручки за экспортированный товар на счет налогоплательщика в другом российском банке, нежели банк, оформлявший паспорт сделки, нарушением требований статьи 165 Налогового кодекса РФ не является (Определение ВАС РФ от 31 октября 2007 г. № 13827/07, постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 15 августа 2007 г. № Ф08-5113/2007-1974А).

      Практическая энциклопедия бухгалтера

      Все изменения 2018 года уже внесены в бератор экспертами. В ответе на любой вопрос у вас есть всё необходимое: точный алгоритм действий, актуальные примеры из реальной бухгалтерской практики, проводки и образцы заполнения документов.

      www.buhgalteria.ru

      В каких случаях оформляется паспорт сделки, порядок

      Паспорт сделки (ПС) – это обязательный внешнеторговый юридический документ. Поскольку его оформление и использование создает не один вопрос, стоит ознакомиться с этой темой.

      Паспорт сделки порядок оформления

      Если новый контракт для бартерной или другой сделки полностью проходит через иностранный банк, то заявление на открытие нужно подавать в региональное отделение, например, в Сбербанк. Стоит наперед уточнить порядок оформления, узнать, что это такое, как проходит контроль, в какой срок и кем он проводится. Многие также не знают, для чего сторонам нужен ПС и указание их сведений. Каждое лицо обязывается следовать этому регламенту после подписания контракта или привлечения нового иностранного партнера.

      Инструкция по оформлению ПС требует подачи таких документов:

    • Заполненный образец бланка.
    • Контракт или выписка и ее расшифровка.
    • Свидетельство о регистрации, о налоговом учете или другие документы.
    • Уведомление с налоговой, по которому можно было как открыть так и закрыть счет в банке, сделать переоформление или вносить новое сведение.

    Что такое паспорт сделки?

    Часто деятельность предприятия предполагает, что купля и продажа продукции или валютный контракт будет заключаться для резидента и нерезидента. Экспортер составляет для импортной продукции ПС, чтобы операция прошла надлежащий физический контроль. Законодательство требует иметь заполненный образец при импорте, при экспорте или чтобы сделать перевод из одного банка в другой.

    Информация о том, как ведется осуществление сделок, будет являться базисом для валютного контроля. Уполномоченный агент может инициировать проведение проверки, поэтому резидент должен знать о подтверждающих документах своей внешнеэкономической деятельности. При осуществлении такой процедуры в РФ государство Россия потребует использование типовой формы ПС, в соответствие к которой товар может поступать в РФ или денежная сумма на счет резидента.

    Расшифровка

    Система ведения ПС должна содержать необходимые сведения, которые используются как ведомость для обеспечения учета. Внесение данных и их переоформление проводится на основе подтверждающих документов. В уполномоченном органе может проводится представление и расшифровка этой информации.

    Обязательный состав ПС выглядит следующим образом:

  • Код (номер) ПС.
  • Дата, когда открывается бланк и место регистрации.
  • Страница сведений об иностранной стороне.
  • Данные, которые будут касаться контракта.
  • Какой банк проводит расчет, например, Сбербанк.
  • Оформляется ли это закрытие или переоформление ПС.
  • В каких случаях оформляется паспорт сделки

    Открытие ПС будет обязательным при таких условиях:

    • При валютных операциях с нерезидентом.
    • Суммы проходят для банковского счета в иностранном банке.
    • Страны проводят учет по торговому контракту.
    • Нерезидент имеет участие в контракте, где кредитный договор превышает стоимость 50000 долларов.
    • Контроль заполнения

      Многие волнуются о том, в каких случаях ПС не сможет решить поставленный вопрос. Важно придерживаться правильного заполнения. Для этого стоит посмотреть готовый пример, как оформляется заявление и каждая другая страница.

      Скачать образец можно здесь:

      Важно понимать, как оформить этот документ для конкретной сделки, например, для МТИ. Часто партнерами по контракту становятся такие страны как Казахстан (РК), Шотландия, страны Европы и другие регионы. Любые сделки подлежат регистрации без дополнительного соглашения.

      Перевод из одного в другой банк

      Эта инструкция по действиям актуальна при переводе средств. Если предприниматель знает, что, например, в июнь он начнет получать крупные суммы денег через Сбербанк от иностранного партнера по торговле, стоит заранее в срок начать подготовку документации.

      Паспорт сделки при валютных операциях

      Поскольку многим требуется открывать ПС или продлить его действие, тема «валютный контроль оформление паспорта сделки» актуальна для многих. Право проводить заполнение этого документа имеет каждый.

      Закрытие: инструкция

      Как продление, так и внесение изменений или закрытие требует сделать приложение подтверждающей документации. Если это изменение, нужно подтвердить его документом. Основанием для закрытия может быть справка о ликвидации счета. Часто приложение оформляют в режиме онлайн.

      Бланк на заявление

      Чтобы не ошибиться с тем, как заполнять заявление, стоит посмотреть готовые примеры. Сегодня самостоятельно оформляются не только личные покупки, как автомобиль или квартира, и полноценные валютные операции или торговые контракты. С грамотной юридической подготовкой, которую можно получить в этой статье, процесс открытия паспорта сделки становится доступным каждому!

      mosfund.ru

      Порядок внесения изменений в паспорт сделки (переоформление паспорта сделки)

      Глава 8. Порядок внесения изменений в паспорт сделки (переоформление паспорта сделки)

      8.1. При внесении изменений и (или) дополнений в контракт (кредитный договор), которые затрагивают сведения, содержащиеся в оформленном ПС, либо изменения иной информации, указанной в оформленном ПС (за исключением изменения информации о банке ПС), резидент направляет в банк ПС заявление о переоформлении ПС.

      Информация об изменениях:

      Указанием Банка России от 14 июня 2013 г. N 3016-У в пункт 8.2 внесены изменения, вступающие в силу с 1 октября 2013 г.

      8.2. В заявлении резидента о переоформлении ПС должны быть указаны:

      сведения о резиденте — полное или сокращенное фирменное наименование юридического лица (его филиала) для коммерческих организаций, наименование юридического лица (его филиала) для некоммерческих организаций или фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица — индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. В написании наименования допускается использование общепринятых сокращений;

      реквизиты ПС (номер и дата ПС), раздел ПС, в который вносятся изменения, и содержание указанных изменений;

      указание на документы и информацию, которые являются основанием для переоформления ПС, и их реквизиты (в случае, установленном пунктом 7.10 настоящей Инструкции, — при их наличии);

      дата подписания резидентом заявления о переоформлении ПС и проставлена его подпись.

      В одном заявлении о переоформлении ПС резидент может указать информацию о переоформлении нескольких ПС.

      Указанием Банка России от 14 июня 2013 г. N 3016-У в пункт 8.3 внесены изменения, вступающие в силу с 1 октября 2013 г.

      8.3. Одновременно с заявлением о переоформлении ПС резидент представляет в банк ПС документы и информацию, которые являются основанием внесения изменений в ПС (в случае, установленном пунктом 7.10 настоящей Инструкции, — при их наличии), за исключением случая, установленного пунктом 8.8 настоящей Инструкции.

      Указанием Банка России от 14 июня 2013 г. N 3016-У в пункт 8.4 внесены изменения, вступающие в силу с 1 октября 2013 г.

      8.4. Документы и информация, которые указаны в пункте 8.3 настоящей Инструкции, представляются резидентом в срок не позднее 15 рабочих дней после даты оформления соответствующих документов, за исключением случаев, установленных абзацем третьим настоящего пункта, пунктами 7.10 и 8.8 настоящей Инструкции.

      Датой оформления документа, указанного в пункте 8.3 настоящей Инструкции, является наиболее поздняя по сроку дата его подписания или дата вступления его в силу либо в случае отсутствия этих дат — дата его составления.

      При изменении сведений о резиденте, указанных в ранее оформленном ПС, заявление о переоформлении ПС, документы и информация, которые необходимы для переоформления ПС, представляются резидентом в срок не позднее 30 рабочих дней после даты внесения соответствующих изменений в Единый государственный реестр юридических лиц, либо в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, либо в реестр государственных нотариальных контор и контор нотариусов, занимающихся частной практикой, либо в реестр адвокатов субъекта Российской Федерации.

      В случаях, указанных в абзаце первом пункта 7.10 настоящей Инструкции, документы и информация, которые указаны в пункте 8.3 настоящей Инструкции (при их наличии), представляются резидентом не позднее сроков, установленных пунктом 6.5 настоящей Инструкции.

      8.5. Банк ПС в срок, не превышающий три рабочих дня после даты представления резидентом заявления о переоформлении ПС и документов и информации, которые необходимы для переоформления ПС, проверяет заявление о переоформлении, полноту представленных документов, наличие и соответствие оснований для переоформления ПС и принимает решение о переоформлении ПС либо об отказе в переоформлении ПС.

      Заявление о переоформлении ПС, документы и информация, которые указаны в пункте 8.3 настоящей Инструкции, считаются представленными резидентом в срок, установленный пунктом 8.4 настоящей Инструкции, в случае если уполномоченным банком приняты представленные резидентом заявление о переоформлении ПС, документы и информация, которые необходимы для переоформления ПС, и ПС переоформлен в срок, не превышающий в совокупности сроки, установленные настоящим пунктом и пунктом 8.4 настоящей Инструкции.

      Указанием Банка России от 6 ноября 2014 г. N 3438-У в пункт 8.6 внесены изменения, вступающие в силу по истечении одного месяца после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»

      8.6. Банк ПС отказывает резиденту в переоформлении ПС в случае непредставления резидентом документов и информации, которые необходимы для переоформления ПС, в том числе представления неполного комплекта документов, неполной информации, недостоверных документов (информации), несоответствия сведений и информации, которые содержатся в представленных документах и информации, заявлению о переоформлении ПС, в том числе отсутствия в них оснований для переоформления ПС.

      В случае отказа в переоформлении ПС банк ПС не позднее срока, установленного абзацем первым пункта 8.5 настоящей Инструкции, возвращает резиденту заявление о переоформлении ПС, представленные документы и информацию и информирует резидента о причинах отказа в переоформлении ПС с указанием даты возврата представленных документов и информации.

      Если в одном заявлении о переоформлении ПС указана информация о нескольких ПС и банк ПС принимает решение об отказе в переоформлении отдельного (отдельных) ПС, он информирует резидента о ПС, в отношении которого (которых) принято решение об отказе в переоформлении, возвращает представленные по таким ПС документы и информацию и сообщает резиденту о причинах отказа в их переоформлении. ПС, в отношении которого (которых) принято решение о переоформлении, переоформляются банком ПС в порядке, установленном пунктом 8.7 настоящей Инструкции.

      В случае получения резидентом отказа банка ПС в переоформлении ПС резидент после устранения выявленных недостатков повторно представляет в банк ПС заявление о переоформлении ПС и необходимые документы и информацию.

      8.7. При принятии заявления о переоформлении ПС, документов и информации, которые необходимы для переоформления ПС, банк ПС в установленный абзацем первым пункта 8.5 настоящей Инструкции срок вносит необходимые изменения в соответствующий раздел ранее оформленного ПС, который ведется в электронном виде, с сохранением номера ПС и всех иных реквизитов ПС в неизменном виде.

      Переоформленный ПС подписывается ответственным лицом и не позднее двух рабочих дней после даты переоформления направляется банком ПС резиденту.

      8.8. В случае если в контракте (кредитном договоре) содержатся условия о возможности его продления (пролонгации) без подписания дополнений и изменений к контракту (кредитному договору), резидент для переоформления ПС в связи с необходимостью указания иной даты завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору) не позднее 15 рабочих дней после даты, указанной в графе 6 раздела 3 оформленного ПС, представляет в банк ПС только заявление о переоформлении ПС с указанием в нем новой даты завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору).

      8.9. При реорганизации банка ПС в форме преобразования (изменение наименования и (или) организационно-правовой формы) переоформление ПС осуществляется банком ПС самостоятельно без представления резидентом заявления о переоформлении ПС.

      В этом случае новое наименование и (или) новая организационно-правовая форма банка ПС вносятся в ПС, который ведется в электронном виде, в установленные банком ПС сроки, но не позднее 60 календарных дней после даты внесения соответствующих изменений в Книгу государственной регистрации кредитных организаций или одновременно с переоформлением ПС по заявлению резидента, указанному в пункте 8.1 настоящей Инструкции, либо одновременно с закрытием ПС (без предварительного переоформления ПС), если эти события наступили раньше установленного банком ПС срока.

      Внесение в ПС указанных в настоящем пункте изменений осуществляется банком ПС самостоятельно, такой ПС подписывается ответственным лицом и направляется резиденту. При отражении в ПС указанных в настоящем пункте изменений по заявлению резидента при очередном переоформлении резидентом ПС либо при закрытии ПС банк ПС направляет резиденту ПС с учетом сроков, установленных настоящей главой и главой 7 настоящей Инструкции.

      base.garant.ru